Como escolher a melhor opção
Cuidar do seu patrimônio pode ser difícil quando não se tem uma equipe adequada para te ajudar. Mas pior ainda é confiar o seu dinheiro nas mãos erradas.
A notícia boa é que não precisa ser assim! Saber como escolher um escritório de investimentos é o primeiro passo para aplicar seu dinheiro de maneira simples e inteligente.
Para que tudo seja feito da melhor maneira possível, separamos algumas dicas do que levar em consideração na hora de escolher quem vai te ajudar com os investimentos.
Dicas para não errar:
Antes de mais nada, entenda qual é o seu objetivo com os investimentos. É importante que o escritório selecionado atenda às suas necessidades independente do seu perfil investidor (conservador, moderado ou agressivo) e procure traçar uma estratégia que seja condizente com as suas metas.
É confiável?
Existem centenas de escritórios de investimentos espalhados pelo país, então como peneirar as melhores opções?
Comecemos pela segurança: esse escritório é confiável?
Para que você saiba que seu dinheiro estará seguro, pesquise qual é a corretora de investimentos à qual o escritório está vinculado e a partir daí pesquise sobre a sua credibilidade.
O mercado de investimentos é regulado por três órgãos:
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) oferece uma ferramenta de busca que informa sobre a situação de todas as empresas registradas no órgão.
No site da Associação Brasileira das Entidades do Mercado Financeiro e de Capitais (Anbima), é possível consultar todas as instituições que seguem as boas práticas do mercado financeiro. A lista de associados da Anbima também apresenta o perfil das empresas, o que pode auxiliar na tomada de decisão.
Já na lista do Banco Central do Brasil, é essencial que a instituição esteja presente. Afinal, nela estão incluídas todas as corretoras que são autorizadas a funcionar, que estão regularizadas e são supervisionadas pelo BC.
Quais serviços são oferecidos?
Agora que você já sabe sobre a regulamentação necessária para confiar na corretora, chegou a hora de entender quais são os serviços oferecidos pelo escritório.
Esse é um fator decisivo na hora da sua escolha, afinal, os produtos oferecidos precisam estar muito bem alinhados com o seu objetivo final, senão o trabalho não será efetivo.
Tudo bem também se você não souber quais são os produtos necessários para o seu perfil. Cada escritório tem uma metodologia de trabalho que vai te ajudar a descobrir qual o seu momento investidor e quais produtos vão potencializar seu resultado.
Aqui na Flap Capital, por exemplo, trabalhamos com a metodologia Goal-Based Investing (GBI), onde a prioridade não são apenas os números; é sobre os objetivos financeiros específicos de cada cliente.
Montamos uma estratégia de investimentos alinhada com as suas metas pensando justamente em oferecer a melhor opção de investimento para o seu momento de vida.
Analise com cuidado todas as opções disponíveis para você e procure o Match perfeito. Quando sentir confiança no escritório, na corretora e no planejamento montado para você, então é hora de investir o seu patrimônio e aproveitar todos os benefícios que o mercado financeiro tem a te oferecer.
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Autor:
Área de marketing - Flap Capital