S&P500 vs. Ibovespa o mais rentável nem sempre é o mais arriscado

[S&P500 vs. Ibovespa o mais rentável nem sempre é o mais arriscado]

A escolha do índice certo pode impactar o sucesso da sua carteira

Escolher onde alocar seus recursos pode decolar ou quebrar a sua carteira. Atualmente, com as incertezas fiscais no Brasil e as altas constantes do dólar, decidir os melhores ativos para agregar ao seu portfólio é uma tarefa difícil, o que atrai os olhares de investidores para as oportunidades no exterior. Mas quais são os números por trás dessa fama dos investimentos internacionais? Comparados com as oportunidades nacionais, como eles se saem? Como exemplo, vamos analisar dois índices parecidos: o S&P500 e o Ibovespa. 

 

A importância da diversificação


Antes de analisar o desempenho dos dois índices, é necessário ter em mente a importância de um portfólio diversificado; A diversificação é uma das estratégias mais importantes para o investidor que busca uma carteira mais segura e equilibrada.


O principal benefício de se diversificar é a mitigação de riscos: investindo em uma variedade maior de ativos, você reduz o impacto negativo de performances baixas em um único mercado ou setor. Por exemplo, enquanto o mercado brasileiro pode enfrentar instabilidades devido a crises políticas ou econômicas, mercados internacionais— especialmente o americano representado pelo S&P500— podem continuar prosperando. Diversificar entre esses e outros mercados pode ajudar a balancear as perdas e trazer mais estabilidade para o seu portfólio.

 

S&P500 versus Ibovespa


Examinando o desempenho dos dois índices ao longo dos anos, percebemos uma enorme disparidade em termos de crescimento e estabilidade. O S&P500, representando a força e resiliência da economia americana, tem oferecido retornos substanciais e um crescimento impressionante de forma consistente.


O S&P500 é conhecido por sua capacidade de bater recordes. Desde 2010, ele proporcionou um retorno de mais de 1.300%, e continuou a impressionar até em 2024: ao longo do ano, o índice acumulou uma alta de mais de 20%, acompanhando a trajetória de crescimento do ano anterior. Além disso, ele apresentou 57 fechamentos recorde. 


O otimismo em torno do mercado acionário americano não é à toa: O período de 2023-2024 foi o melhor biênio para o S&P500 desde 1997-1998, impulsionado por fatores como cortes nas taxas de juros pelo Federal Reserve e o entusiasmo de investidores sobre as inovações em inteligência artificial. 


O Ibovespa, por outro lado, deixa a desejar quando comparado com o índice americano. Contrastando com o desempenho do S&P500, desde 2010, o Ibovespa apresentou um retorno total de apenas 76%. 2024 também não foi um ano de bons resultados para o índice, que chegou a acumular uma queda de mais de 10%. A instabilidade da economia brasileira faz com que ele seja significativamente mais instável do que o S&P500, apresentando uma volatilidade de aproximadamente 37% entre 2000 e 2023. 


Além da instabilidade econômica do Brasil, um dos fatores que torna o Ibovespa mais volátil que o índice americano é o fato de que ele é concentrado em setores mais específicos, como o financeiro e de commodities, enquanto o S&P500 abrange uma variedade maior de setores, proporcionando maior diversificação e riscos reduzidos.

 

Conclusão


A análise comparativa entre o S&P500 e o Ibovespa deixa claro que diversificar investimentos além das fronteiras nacionais não é apenas uma boa estratégia, é essencial para qualquer investidor que busca maximizar retornos e minimizar riscos. O histórico de performance do S&P500 demonstra o poder de investir em um mercado amplo e dinâmico, onde inovação e crescimento impulsionam os retornos de longo prazo.


Escolher um ativo para a sua carteira é apenas parte do processo de se construir um portfólio de sucesso; Para navegar as oportunidades do exterior, a assessoria de um profissional qualificado fará toda a diferença. Na Flap, você tem certeza de que estará aproveitando o potencial máximo dos seus investimentos com estratégia e segurança. Entre em contato e venha decolar! 

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